> SECTOR BANCARIO americano...

[Bluechip]

Ya sabéis de la importancia e influencia del sector bancario sobre el devenir de la renta variable a ambos lados del Atlántico. Pues bien, os dejo una sencilla panorámica gráfica “a golpe de vista” sobre velas semanales de los principales índices representantes del sector en EE.UU. en los que se puede apreciar lo mucho que hay ahora mismo en juego en el mercado en la media que esa horizontal roja trazada en cada uno de ellos sea o no superada. De manera que mucho cuidado llegado el caso porque si los precios llegan a perder por debajo la horizontal azul se intuye la implicación que sobre la renta variable va a tener.

[principiante]

Muchas gracias por esta interesante perspectiva.

[Bluechip]

Sigue la situación bastante tensa en el sector bancario americano. Prueba de ello es que el precio del importante S&P-500 Financial se mantiene una sesión más ahí pegado a zona de resistencia clave tal y como se puede apreciar en su gráfico de velas diarias. De manera que las espadas están en todo lo alto, o dicho de otra forma, el siguiente movimiento importante de la R.V. americana está en juego en función de cómo se resuelva la situación técnica actual del índice. De manera que yo vigilaría por abajo ese par de horizontales azules porque su pérdida interpreto que abriría la caja de los truenos en el muy corto plazo, ya que desde septiembre del paso año el precio mantiene sesgo tendencial alcista.

[alopezme]

Hola Bluechip, ¿el sector bancario suele adelantarse al SP 500?

[Bluechip]

Iniciado por alopezme

Hola Bluechip, ¿el sector bancario suele adelantarse al SP 500?

Mil disculpas alopezme . Iba a actualizar este post y he visto que em habías hecho una consulta. Lamento el despiste.

Ahí te dejo gráfico comparativo del S&P-500 con el S&P-Financial donde puedes comprobar por ti mismo si se produce o no anticipación. He marcado algunas verticales por si te son de ayuda.

[Bluechip]

Echamos un vistazo al sector bancario americano representado por el S&P-500 Financial para comprobar por dónde anda ya el precio tras esa última actualización que sobre gráfico de velas diarias os dejaba días atrás. Decir antes que la sesión del viernes la finiquitó con subidas del +0.21%, lo que le ha permitido acumular un +0.81% en la semana. Lleva en el mes una revalorización del +4.74% y en el global anual suma un +7.63%.

De momento suma y sigue y deja atrás la franja de control horizontal gris marcada en ese gráfico anterior hasta el punto de dejarse ahora como zona de control inferior a los 225,00 puntos. De manera que mientras que ese nivel no lo pierda mantendrá intactas sus opciones para poder seguir subiendo. Viendo el adjunto gráfico de velas semanales en una visión largoplacista se puede apreciar la importancia del nivel que está visitando ya que desde el mismo llevó a cabo en abril-2010 el recorte que le llevó a apoyarse en el suelo del recuadro horizontal gris y en el recta rosada inferior. Todo ello coincidiendo con la visita del oscilador RSI a la frontera con la zona de sobrecompra. De manera que son momentos para ir ya con mucha prudencia a pesar de que la tendencia de muy corto mande y permanezca vigente. Mantenemos objetivos alcistas sobre la primera horizontal azul en primera instancia pero como digo vigilando los 225,00 puntos por debajo.

[Bluechip]

El 12% de los bancos de Estados Unidos todavía corre el riesgo de quebrar
23/02/2011 - 18:08

En torno al 12% de los bancos de Estados Unidos todavía corre el riesgo de quebrar pese a la mejora experimentada por la salud del sector en el país. Según la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC, por sus siglas en inglés), un total de 884 entidades de las 7.657 registradas en la agencia federal se encuentran en la lista de "compañías con problemas".

La cifra ha sumado 24 nuevos bancos desde su último informe publicado el pasado mes de septiembre, cuando se registraron 860 con problemas financieros.

En lo que va de año, la FDIC, liderada por Sheila Bair, ha tenido que intervenir un total de 22 compañías bancarias, dos más que el año pasado por estas mismas fechas. Sin embargo, las cuentas de la industria en general registraron una subida durante el último trimestre de 2010, cuando experimentaron beneficios por valor de 21.700 millones de dólares.

Así, el sector bancario registró su cuarto trimestre consecutivo de beneficios, algo que demuestra que la crisis financiera de 2008 ya ha quedado atrás. Aún así, estos niveles todavía están por debajo de las cifras registradas antes de la crisis. "2010 ha supuesto un año clave para recuperar la senda de la recuperación", aseguró en un comunicado Blair.

Según la FDIC, el 62% de los bancos registró una mejora de sus resultados durante su cuarto trimestre fiscal de 2010. Aún así, la agencia tuvo que revisar a la baja sus números para 2009 después de que Bank of America decidiera revisar 8 trimestres de sus cuentas fiscales para reflejar una provisión de 20.300 millones de dólares causada por el deterioro de sus tarjetas de crédito y las nuevas regulaciones que se avecinan para este negocio.

En estas circunstancias, en 2009 la industria bancaria registró unas pérdidas de 10.600 millones de dólares, frente al beneficio de 12.500 millones de dólares previamente anunciado, antes de las acciones llevadas a cabo por Bank of America. Sin embargo, en el tercer trimestre de 2010, el beneficio del sector fue de 24.700 millones de dólares, muy por encima de los 14.500 millones de dólares estimados con anterioridad.

FUENTE

[Bluechip]

Hoy la banca ha tomado el camino bajista en Wall Street y se ha encargado, con la ayuda del petróleo, de poner el color rojo en la sesión. Un -2.18% se deja el importante índice S&P-500 Financial hasta los 221,83 puntos tras haber recorrido un rango intradiario de 226,94/221,82 puntos. O sea, que tras no poder por arriba con la horizontal azul se ha terminado girando a la baja con verticalidad hasta prácticamente terminar la jornada de forma bastante volátil y en niveles de mínimos. De manera que mucho cuidado a partir de mañana porque no me extrañaría que se viesen visitas a la zona de soporte inferior que le tenemos marcada. De esa hipotética forma se confirmaría un poco más la divergencia bajista que muestra el indicador MACD. O sea, peligro a la vista creo yo si la franja horizontal gris, con filtro adicional sobre los 209,00/211,00 puntos, se terminara perdiendo.

[aker]

La verdad es que muy buena pinta, no tiene...

[Bluechip]

Iniciado por aker

La verdad es que muy buena pinta, no tiene...

Razón llevas aker. Pero bueno, de momento veamos si se trata o no de un simple traspié o hay algo más.

Os dejo también gráfico de velas diarias del índice NYSE Financial, otro de los pesos pesados del sector bancario americano. En el mismo se aprecian las referencias claves que toca vigilar.

[alopezme]

Iniciado por Bluechip

Mil disculpas alopezme . Iba a actualizar este post y he visto que em habías hecho una consulta. Lamento el despiste.

Ahí te dejo gráfico comparativo del S&P-500 con el S&P-Financial donde puedes comprobar por ti mismo si se produce o no anticipación. He marcado algunas verticales por si te son de ayuda.

Ahora leo tu respuesta y tu mensaje...


Bueno, parecen estar directamente correlacionados pero tampoco parece claro que uno adelante a otro siempre....

[Bluechip]

De momento el S&P Financial respira un poco en forma de subida al acumular hoy un +2.15% que le retira un poco de la cercana zona de soporte a la que apuntaba con visitar tras el bajista cierre del martes y de ayer miércoles. De manera que si mañana retomase posición por encima de la horizontal azul superior se podría poner nerviosamente alcista. Pero nada de excesos de confianza porque el riesgo existe y lo mismo se marca un pullback bajista al obstáculo. De manera que a ver en qué queda ese movimiento de hoy.

[Bluechip]

La Fed permite a algunas entidades elevar el dividendo tras aprobar los test de estrés
18/03/2011 - 17:27

El pago no podrá superar el 30% de los beneficios de la entidad.

La Reserva Federal de Estados Unidos ya ha emitido las notas de los 19 bancos que se sometieron a la prueba de estrés para determinar su salud financiera. Tras aprobar los tests, la Fed ha anunciado que permitirá a algunas entidades retomar o incrementar el pago de dividendos.


De hecho, ha faltado tiempo tras el visto bueno de la Fed para que las entidades anuncien que restaurarán el pago. Entre ellas JP Morgan Chase y Wells Fargo. Eso sí, el banco central ha restringido los pagos y bonificiaciones hasta un máximo del 30% de las ganancias registradas por las entidades financieras.

U.S. Bancorp ha anunciado un incremento hasta los 12,5 centavos. JP Morgan Chase, por su parte, eleva su dividendo trimestral hasta los 25 centavos, desde los cinco centavos establecidos previamente. Además autoriza un programa de recompra de acciones por valor de 15.000 millones de dólares.

BB&T también ha declarado un aumento de dividendo trimestral del 6,7% hasta 16 centavos por acción. Además, el banco de Carolina del Norte pagará un dividendo especial en el segundo trimestre, lo que elevará el dividendo total hasta los 17 centavos de dólar.

En el caso de Wells Fargo, la entidad ha elevado su dividendo hasta los 12 centavos por acción desde los cinco centavos por título que repartía hasta ahora. Para ello, el banco emitirá un dividendo especial de 7 centavos de dólar. Como JP Morgan, la entidad ha autorizado una recompra de acciones por valor de 200 millones de dólares.

Tras el anuncio, las acciones de prácticamente toda la banca americana se anotan ganancias superiores al 1,5% en bolsa.

Otros alumnos como Citigroup, Bank of America o Goldman Sachs todavía no han dado a conocer decisiones similares.

De acuerdo con los datos dados a conocer por la Fed, el capital bancario de EEUU se ha incrementado en más de 300.000 millones de dólares desde finales de 2008 hasta 2010.

La mejora del contexto económico y laS posiciones de efectivo de los grandes bancos de EEUU han convencido a Ben Bernanke para permitir que algunas de estas entidades aumenten su dividendo.

FUENTE

[Bluechip]

Sprint final alcista el que tuvo el sector bancario americano en la semana bursátil finalizada. Con un +1.14% se despidió el índice de la jornada del viernes tras el +1.37% acumulado el jueves. Algo alivió esa recuperación el correctivo semanal que llevaba el sector y su saldo quedó finalmente en el -1.62%. En el mes se deprecia un -3.45% y suma aún en el año un +1.95%.

Viendo ese gráfico de velas diarias adjunto salta a la vista que el precio está provisionalmente recuperándose desde el 0.50% del fibo alcista dorado y desde la franja de control horizontal gris. De cara a próximos movimientos tiene reto alcista sobre la horizontal azul e inmediatos 220,44 puntos. Superar ambos niveles dejaría al precio en disposición para poder llevar a cabo otro tramo alcista con objetivo sobre los 225,96 puntos aproximadamente. Por debajo habrá que seguir vigilando con mil ojos a los 210,00 puntos y al 0.618% de fibo ya que la pérdida de esos niveles considero que abriría el camino para que se viesen tramos correctivos adicionales e incluso verticales.

De manera que, en principio, hay opciones para que el lunes esto pueda seguir recuperándose.

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[Bluechip]

Os actualizo el gráfico de velas diarias de este importante índice sectorial bancario americano que hoy cerraba la sesión con ganancias del +0.74% hasta esos 221,69 puntos.

Mirad como de momento el 0.50% del fibo dorado y la franja de control horizontal gris han repelido la llegada del precio hasta el punto de que a día de hoy lo tenemos nuevamente situado por encima de la primera horizontal azul. De manera que se encuentra en disposición para poder seguir subiendo al menos hasta la media móvil roja y posterior horizontal azul. Importante o a tener en cuenta el intento de cruce/giro del MACD. Veamos pues si consolida o no por encima de los 220,00/220,10 puntos.

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[Bluechip]

Standard & Poor's amenaza con rebajar el rating a EEUU
18/04/2011 15:32 h

La agencia de calificación financiera Standard & Poor´s ha rebajado la perspectiva sobre la deuda estadounidense desde 'estable' a 'negativa', aunque mantiene la calificación de triple A. La rebaja se debe a las dimensiones del déficit presupuestario y el creciente endeudamiento del país en relación al resto de emisores soberanos con la máxima nota crediticia y el riesgo de que los legisladores no alcancen un acuerdo sobre cómo hacer frente a estos desequilibrios antes de 2013.

El atasco que ha sufrido los planes fiscales en EEUU han terminado por mermar las perspectivas de la deuda pública de la mayor economía del mundo. "Más de dos años después del comienzo de la crisis, los políticos no han conseguido un acuerdo para frenar el deterioro fiscal y atender a las presiones a largo plazo", ha explicado la agencia de calificación. La rebaja se da tras conocer la semana pasada que el Presidente de EEUU, Barack Obama, anunciara un plan para recortar la deuda pública estadounidense en cuatro billones de dólares en los próximos doce años, por debajo de la petición de seis billones de dólares del Partido Republicano.

Tras conocerse la noticia, los futuros de Wall Street se daban la vuelta y el Dow Jones pasaba a perder más de 160 puntos.

Sin embargo, la calificadora de riesgos señala que la máxima nota de la deuda de EEUU descansa sobre una muy diversificada y flexible economía y está respaldada por un historial de política monetaria prudente y creíble, como evidencia su capacidad para estimular el crecimiento mientras contiene las presiones inflacionistas. Asimismo, el 'rating' de EEUU también refleja las ventajas únicas proporcionadas por la condición del dólar de divisa de referencia mundial.


FUENTE


Esa fue la excusa que en forma de noticia utilizaron hoy los controladores de vuelo para apretar el botón de las ventas. La banca como no podía ser de otra forma se resintió y terminó la jornada con signo negativo generalizado. En concreto el S&P-500 Financial se dejaba un -1.36% sobre los 214,31 puntos. Un movimiento que deja al precio en una zona por donde concurren importantes soportes que no deberían de terminar siendo superados. Le doy de margen de maniobra tope hasta el 0.618% del fibo que a su vez es coincidente con la media móvil de 200s blanca. Pero para que las aguas ya no bajen bravas considero que los 217,30 puntos deberían de ser retomados. De momento los 213,56 puntos se han respetado y como digo, ese nivel tiene que ser respetado y mañana mismo debería de continuar el precio alejándose de los mínimos vistos hoy. De manera que ya veremos a partir de mañana en qué queda toda esa negativa influencia mediática que la noticia anterior ha ejercido sobre le R.V..

Dow Jones

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[Bluechip]

El FMI cree que EEUU no tiene un plan de juste de déficit creíble
20/04/2011 - Actualizado: 12:15

Nuevo y significativo toque de atención a la primera potencia económica mundial. Al hilo de la decisión de S&P de poner en perspectiva negativa el rating de la deuda de estadounidense, el economista jefe del FMI, Olivier Blanchard, aseguró el miércoles que Estados Unidos carece de medidas "creíbles" para recortar su déficit.

"Hay razones para estar preocupados. EEUU no tiene un plan creíble a medio plazo para reducir su déficit presupuestario", señaló Blanchard en una entrevista publicada hoy por el diario francés Le Monde tras ser preguntado por la decisión de S&P de poner en perspectiva negativa la triple 'A' de la deuda estadounidense.

Más ajustes

El pasado lunes, la agencia de calificación decidió rebajar la perspectiva del rating de la deuda a largo plazo de "estable" a "negativa". EEUU sigue ostentando la triple 'A', pero la posibilidad de perderla ya no es sólo un mero aviso, como hasta ahora.

"Más de dos años después del comienzo de la reciente crisis, los políticos de EEUU aún no han acordado cómo revertir el deterioro fiscal reciente o la dirección de las presiones fiscales a largo plazo", señalaba en su informe el analista de S&P Nikola G. Swan.

En la misma línea se ha manifestado el economista jefe del Fondo Monetario Internacional (FMI) considera que el acuerdo alcanzado entre demócratas y republicanos para limitar el gasto no es suficiente.

"Hay que tomar decisiones concretas", indica, aunque reconoce que la propuesta presentada el pasado día 13 de abril por el presidente estadounidense, Barack Obama, para tratar de reducir la deuda pública en 4 billones de dólares en doce años, "van por el buen camino".

Mensaje a los periféricos

Por otra parte, Blanchard se ha referido a la crisis de deuda que azota a la zona euro. En este sentido, ha asegurado que los países de la periferia de la zona euro deberían centrarse en mejorar su productividad o en moderar los salarios, o incluso combinar ambas iniciativas, para que sus economías se recuperen.

Además, apuntó que los países europeos en problemas van a tener que mantener los ajustes que han emprendido durante un largo periodo de tiempo.


FUENTE


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[Bluechip]

Actualizo el gráfico de velas diarias que estamos siguiendo en este hilo del índice bancario S&P 500-Financial y vemos como el precio nos deja un interesantísimo movimiento de reacción justamente desde la zona de soporte que teníamos marcada. Un +0.94% ha subido hoy tras el -0.18% de ayer quedando su saldo semanal en el +0.76%, el mensual en el -0.98% y el anual en el +1.66%. De manera que abierto está el camino para que pueda intentar con los próximos movimientos la alteración de esa secuencia de máximos relevantes decrecientes. O sea, que por encima de los 221,10/221,15 puntos debería de animarse a seguir con las subidas, con las lógicas consecuencias para el devenir de la R.V. americana.

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[Bluechip]

Goldman Sachs, cada vez más acorralado: el banco podría ser objetivo del Gobierno
Jose Luis de Haro | Nueva York 12/05/2011 - 18:48

Sus acciones pierden más del 4% en Wall Street

Muchos ejecutivos de la entidad estadounidense deben estar de uñas. Matt Taibbi, el periodista de Rolling Stone conocido por sus sangrientos artículos contra el banco y por haberle comparado con un "calamar vampírico", ha publicado su último reportaje: "El Pueblo contra Goldman Sachs". David Weidner: "Nos preocupa que Goldman pueda amañar el sistema y manipular a nuestros líderes".

En el mismo se pone de manifiesto que el informe del subcomité del Senado encargado de investigar la crisis financiera es prueba suficiente para que Goldman se siente en el banquillo de los acusados.

"No ha habido asesinatos o nada parecido. Simplemente han robado más dinero de lo jamás imaginado o de lo que es racionalmente concebible", afirma Taibbi, quien explica que el gran error de Goldman fue "declarar bajo juramento ante el Congreso y mentir".

No hay que olvidar que durante los últimos días las investigaciones sobre la compañía, conocidas como subpoenas en la jerga legal, se esparcen como la pólvora. Y mientras el banco recortaba esta semana en un 21% las pérdidas derivadas de posibles contiendas legales, la factura podría ascender hasta los 2.700 millones de dólares.

Bajo estas circunstancias, el azote de analistas de cabecera como Richard Bove, de Rochdale Securities no se ha hecho esperar.

Recortes de recomendación: el Gobierno podría actuar

Goldman ha sufrido dos rebajas de recomendación, incluida la de Bove, ante el impacto que podría tener en sus cuentas una posible demanda legal por parte del Departamento de Justicia.

Los analistas de S&P Equity Research pusieron en cuarentena a las acciones de Goldman y degradaron al banco hasta "mantener" desde "comprar".

Mucho más severa ha sido la explicación de Dick Bove, quien ha comparado la situación de Goldman con la vivida por Andrew Mellon, quien sirvió durante doce años como Secretario del Tesoro de EEUU y fue considerado uno de los hombres más ricos de EEUU allá por 1932.

Cuando abandonó su cargo, Mellon fue el objetivo del presidente Roosevelt, quien creía que los republicanos y capitalistas fueron los causantes de la Gran Depresión y que debían pagar. Por ello decidió acusar a Mellon de evasión de impuestos, aunque el Departamento del Tesoro y de Justicia pensaban que el ex funcionario no había cometido delito alguno.

Bove considera que el nuevo objetivo de los legisladores y el gobierno de EEUU es Goldman Sachs. El analista rebajó al banco de "comprar" hasta "neutral" y ha recortado su precio objetivo desde los 163 dólares hasta los 120 dólares, ante la presión de una posible demanda criminal.
La diferencia entre su última previsión y las anteriores es "que esta vez las acusaciones sobre Goldman están respaldadas por las 650 páginas del informe del Senado sobre la crisis financiera", sentencia Bove. De momento, a la espera de los acontecimientos, Goldman Sachs se desploma en bolsa.


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[Bluechip]

La Reserva Federal presentará medidas para evitar casos como el de Lehman Brothers
Europa Press 12/05/2011 - 19:42

El presidente de la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed), Ben Bernanke, ha informado de que la institución tiene previsto presentar este verano un nuevo paquete de medidas sobre la reforma del sector financiero para evitar la quiebra de las mayores entidades del país y minimizar su impacto en la economía. De esta forma se pretende evitar casos como el de Lehman Brothers o AIG.

Durante su comparecencia ante el Comité de Banca del Senado, Bernanke ha recalcado que el objetivo es crear un conjunto de normas bien integradas que reduzca "significativamente" la probabilidad de quiebra de las principales y mas complejas entidades financieras del país y minimice las pérdidas para el sistema financiero y la economía en caso de que una entidad quiebre.

En este sentido, la Fed ha remarcado que está trabajando con otras agencias reguladoras estadounidenses para implementar las reformas recogidas por la Ley Dodd-Frank en otras áreas, y defiende que ha realizado "importantes cambios" en su organización para cumplir mejor sus responsabilidades.

Esta ley, que creó un Consejo de Supervisión de la Estabilidad Financiera (FSOC, por su sigla en inglés), lleva el nombre de sus principales promotores, el representante demócrata de Massachusetts, Barney Frank, y el senador demócrata de Connecticut, Christopher Dodd.

"Incluso antes de la promulgación de la Ley Dodd-Frank, fortalecimos nuestra supervisión de las entidades financieras más grandes y mas complejas", añadióha añadido el presidente de la Fed.

Asimismo, ha subrayado que también ha estado trabajando durante algún tiempo con otros reguladores y bancos centrales de todo el mundo para diseñar e implementar un conjunto de requisitos prudenciales más fuertes para las entidades bancarias con presencia internacional. Así, recalca que estos esfuerzos se tradujeron en los acuerdos de Basilea III alcanzados en otoño de 2010.

Sin embargo, reconoce que aún quedan cosas por hacer a nivel internacional para fortalecer el sistema financiero global. "A medida que trabajamos con nuestros homólogos internacionales, nos esforzamos por que las normas internacionales de regulación sigan siendo lo más coherentes posible, para garantizar que las entidades multinacionales sean supervisadas adecuadamente y mantener la igualdad de condiciones a nivel internacional", ha incidido.

Por otro lado, Bernanke, ha alertado a los congresistas contra la tentación de usar la cuestión del techo legal de la deuda federal como elemento de negociación para obtener concesiones políticas.

"Usar el límite de la deuda para regatear es bastante arriesgado" y no elevarlo rápidamente puede "desestabilizar" el sistema financiero, ha advertido. "Es una actitud arriesgada no elevar el límite de la deuda en un plazo razonable".


FUENTE


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