> cartera anónima

[kurdt]

Buenas noches...la cartera que yo encontre y que se habia empezado a construir en 1.994 y que acabo en 2012 y que fue aumentando hasta 22 empresas fue esta...

Telefonica
repsol
gas natural
abertis
iberdrola
acs
ebro foods
acerinox
santander
mapfre
ree
bme
grifols
Jonhson &jonhson
coca cola
peocter&gamble
Philip morris
Altria
Att
Ibm
Nestle
Diageo


Yo incorpore 8 acciones más y también recompré algunas existentes...no todas pesan lo mismo...la que más nestlé..cerca de un 7%...la que menos bme cerca de un 2%

Visa
disney
bhp billiton
becton dickinson
american waters
unibail
lvmh
pepsico

[kurdt]

Perdona Noldor.... al principió intenté aprovechar las csídas para reinvertir dividendos o más ahorros cuando no los gastaba pero continuaba demasiado pendiente del mercado y noticias...ahora sólo hago 2 compras anuales...1 de junio por mi aniversario y 1 de diciembre esté como esté el mercado y si no hago ninguna incorporación recompro la que más me atraiga en ese momento de las que ya tengo.. valorando siempre comorar 1 accion como si fuera a comprar toda la empresa...aunque mi % sea una putissima mierda...saludos

[Noldor]

Iniciado por kurdt

Perdona Noldor.... al principió intenté aprovechar las csídas para reinvertir dividendos o más ahorros cuando no los gastaba pero continuaba demasiado pendiente del mercado y noticias...ahora sólo hago 2 compras anuales...1 de junio por mi aniversario y 1 de diciembre esté como esté el mercado y si no hago ninguna incorporación recompro la que más me atraiga en ese momento de las que ya tengo.. valorando siempre comorar 1 accion como si fuera a comprar toda la empresa...aunque mi % sea una putissima mierda...saludos

Gracias

[soyel_v]

Muchas gracias kurdt

[DonVito]

Excelente cartera. Gracias por publicarla.
Yo poco a poco quiero llegar a algo así (me gustaría y creo que es la mejor opción en bolsa), pero me puede el realizar beneficios y no mantengo lo que debería....a lo mejor es porque no me fío del mercado actual.
Si tuviese acciones desde los años 90 estaría muy tranquilo, pero no es mi caso.

[Ciguatanejo]

Muchas gracias Kurdt por compartirla .

Como dije en el otro hilo, en algo así ando metido ahora mismo, el tema es que con los mercados en max o cerca es difícil encontrar el margen adecuado para ir incorporando activos. Pues a pesar de encontrar de vez en cuando algún yield adecuado el riesgo de entrar en corrección es alto, no obstante el fin de todo es ir construyendo un yoc aceptable y mas o menos estable.

Imagino que con la antigüedad de la cartera el yoc debe ser realmente bueno, espero algún día poder tener algo así, poco a poco .

Lo cierto es que es un mundo totalmente a parte el de los dividendos, y hasta que no se mete uno de lleno en él no se da cuenta de todos los detalles que acompañan al mismo.


Solo una cuestión si me permites, ¿no te planteas en ningún caso el cerrar una posición ni cuando por ejemplo TEF cortó el dividendo en seco?

Teniendo el dividendo como objetivo de la estrategia, en mi caso ese sería motivo de cierre y sustitución por otro valor

En fin, que gracias de nuevo por compartir la cartera y ayudar con ello a entender mejor la idea y el objetivo de una estrategia así.


Un saludo.

[kurdt]

Entiendo lo que dices. La cartera tenía sólo un fin acumulativo para inversión como un plan de pensiones privado. Fue hacia 2007 mád o menos que quién la iba construyendo se dio cuenta que podía vivir de los dividendos que recibía y en su caso reinvertía. Yo en 2013 cuando hice los cambios y las comoras oportunas vi que el margen de confianza para poder vivir del dividendo era bastante alto pero tambien incorpore acciones con un dividendo bajo.. disney y visa pero con un crecimiento anual de dicidendos espectacular...cosa que sigue siendo así hoy. No sólo un alto dividendo de hoy puede ser un alto dividendo de mañana por ejemplo att que debe lkevar mas de 30 años subiendolo el ultimo año lo hizo muy poco.

Por otro lado el tema de telefonica. Me lo pensé y mucho. Luego cogí el historial de dividendos de los ultimos 10 años de la empresa y los sume. Es para caerse al suelo. Me las quedé. Para alguien que no necessita todos los dividendos para vivir...k te paguen en acciones es como tener 1 fondo d acumulacion y no pasar por hacienda...si encima recompran acciones es la leche y si no lo hacen me conformo. Haz la prueba..suma todos los importes de los dividenfos de telefonica del 2000 al 2015...y mira lo que suman. Y vuelve a mirar la cotizacion actual. Por eso no vendí. Saludos.

[kurdt]

Con respecto al tempo..si puedes hacer compras anuales no dejes de hacerlas..nunca sabemos que puede hacer la bolsa...hay empresas de esa cartera comprables ahora...gas natural o repsol...bhp o johnson johnson y procter gamble yo las volvere s comprar en diciembre con esos per y con ese historial de dividendos....en cambio nunca encuentro el momento de comprar inditex o nike y eso ha sido un error de cada año porque creo que la diversificacion por sectores es muy importante en una cartera para toda la vida...saludos

[Ciguatanejo]

Totalmente de acuerdo, no debe de primar un alto rendimiento actual, sino la sostenibilidad y perspectivas de crecimiento del mismo. Es aquí donde entra el historial de la empresa en cuanto a pago de dividendos y crecimiento de los mismo, poder valorar como ha venido actuando al respecto durante años anteriores y en distintas fases de mercado.

Eterna y recurrente disyuntiva, 1% creciendo al 15% o 5% creciendo al 10% .......... en mi caso optaría por lo segundo, pero como todo esto va en "gustos". Evidentemente también depende mucho del margen que te de la cartera en cuanto a su rendimiento actual, no es lo mismo una cartera madura y formada que una cartera en plena formación. Evidentemente en el primer caso el margen de maniobra en cuanto al yield es mayor a la hora de hacer nuevas incorporaciones o complementar las ya existentes.

Con el caso de TEF, entiendo lo que quieres decir, pero en mi opinión el hecho de una supresión total del dividendo es una violación muy importante para una cartera que atiende a esta filosofía. Rompe ese historial de la política de reparto de la empresa del que te hablaba antes y además en el caso de TEF el crecimiento tampoco es que destaque precisamente. Máxime cuando además el equipo directivo de la empresa es el mismo que llevó a cabo esa supresión, con lo cual nada hace pensar que en un futuro ante una nueva situación comprometida no vuelva a suceder.


Respecto al tiempo, en mi caso ahora mismo y estando en plena construcción, intento aprovechar cuando encuentro alguna que ofrece algo como lo que comentamos, un yield aceptable y con un crecimiento óptimo y que venga respaldado por un histórico de dividendos crecientes, lo cual no es muy común dado que hace tiempo que todo está por las nubes, quitando ciertos sectores en los que se dan ciertos márgenes.

Por cierto, me ha sorprendido ver que una empresa como ENG no figura en la lista que subiste.

Y con BHP ahora te viene el rollo de la escisión creo, no?


Un saludo.

[kurdt]

Telefonica tiene unos gestored pésimos y aún así funciona. Eso dice mucho. British Petroleum también suspendió el dividendo 1 año y tiene un muy buen historial. Telefónica mantiene muchos años un dividendo muy elevado a mi me gusta el negocio los gestores pasarán.

Los sistemas regulados españoles ya estan representados por ree y bme...a mi parecer mucho mejores que enagas. Bme es lo que es y tiene caja no sé lo que durará...ree tiene una posición d privilegio...baja deuda y un payout muy bueno....enagas no puede decir lo mismo...además con gas natural..la segunda mayor posicion de ls cartera...ese segmento está cubierto...creo que la gente no sabe como de buena es esa empresa..un poco sobreendeudads pero es 1 monstruo..en el informe platts esta considerada la mejor gasista del mundo en 2014 ha ido escalando posiciones...pagos en efectivo...accionistas de referencia....hoy mismo cualquier buena empresa del sector con caja deberia lanzar una opa sobre repsol y quedarse con gas natural.

El tema de bhp..vendi el mismo dia que me dieron en cuenta las acciones de south32 de ls spin off y compre mas acciones de bhp cosa que en su dia no se hizo con altria y philip morris que esa persona prefirio quedarse con las 2 y creo que fue una gran decision..este caso lo veo distinto...saludos

[Ciguatanejo]

.

[Ciguatanejo]

Perdón pero se lanzó antes de acabar el msj .

Decía que REE un caramelo si se consiguió pillar a buen precio antes de que se disparara hace tres años. Si fue así con esas se duerme tranquilo, no las tienes ni que mirar, solo dejarlas estar . BME, como dices, es lo que es, sujeta a su caja a ver que pasa cuando no la caja no sea lo que es. Además esta si que está muy supeditada a los vaivenes del mercado y sufre mucha mas incertidumbre, y aunque su dividendo es muy goloso no tiene la estabilidad creciente de otras.

ENG entiendo lo que dices, comparándola con GAS hasta 2014 ENG ha mantenido mejor ratio de crecimiento del dividendo, ahora tras las reforma, incertidumbre poca, pero crecimiento tb poco. Si se viene de atrás con ella es una parte tranquila de la cartera y eso tiene su peso en una estrategia así.


Lo de MO y PM quién las tuviera, no es mi caso, las miro y las miro y las vuelvo a mirar pero están tan lejos ...... lo de MO mirando el gráfico es de escándalo, si que hizo bien, muy bien.


De BHP lo que he leído por ahí mucha gente ha hecho lo mismo, deshacerse de S32 y reinvertir en BHP.


Ahora además del palo que llevan todas las que de un modo u otro están relacionadas con el crudo, un sector que quizás de alguna oportunidad podría ser el de REITs Healthcare.


Lo que es cierto es que la cultura del dividendo por aquí está a años luz del mundo anglosajón, tenemos mucho que aprender.


Un saludo.

[kurdt]

si alguien está interesa en empezar a construir 1 cartera dge por vida esta semana se presenta interesante...el mercado siempre sobreactúa...a ver si la gente que quiere empezar 1 proyecto así tiene 1 oportunidad..nunca es tarde y cuanto antes se empieze mejor...yo sólo os diría...bancos y aseguradoras los mínimos...siempre...son los peores valores a largo plazo...de largo...saludos

[kurdt]

Ya que publiqué la cartera, por si algún loco se la miró, comento que este fin de semana he estudiado la posibilidad de hacerla puramente una cartera de dividendo. Analizando sobretodo y viendo que mis inversiones de 2013 son de las menos encaradas al dividendo, primero por el poco yield actual de Disney y visa y segundo por la penalización por doble retención irrecuperable (máximo se recupera un 15%) de LVMH y UNIBAIL. Da la casualidad que desde que entré en 2013 hasta ahora han subido bastante, si hubieran bajado bastante haría el mismo movimiento. También grifols se va fuera porqué el dividendo no va a subir. O sea que vendo hoy mismo a las 15.30 Disney, visa, lvmh, unibail y grifols. El importe lo invierto hoy mismo (yo paso de especular si esto sube o baja o se queda latera, me da igual) y compro el fondo de vanguard all world high dividend en eur (una gozada de fondo), el ishares gold producers (en usd) y el ishares asia pacific dividend (en usd) (que excluye Japón) y acciones de Merlin. Mi remuneración por dividendo aumenta (está menos penalizada por dobles retenciones), y mi diversificación se amplía más aún. Más fácil y más efectivo. Sólo lo pongo por si alguien se fijó en la cartera. Saludos.

[soyel_v]

muchisimas gracias kurdt

[Ciguatanejo]

Hola Kurdt, gracias por compartir esa modificación. Llámame torpe pero no he sido capaz de localizar los fondos en morningstar , si no te supone molestia, ¿podrías indicar algún isin o dato para introducir en el localizador? Porque con el nombre que has dejado como tal como te digo no he sido capaz y me gustaría poder estudiarlos un poco.

Yo como te dije sigo esperando a ver si el Reit Healthcare se despeña un poco mas y deja alguna entrada decente que de ratios aceptables.

Lo que sigue inmerso en pleno proceso de concentración es el sector de los MLP's y aun deberían producirse mas movimientos, pues sigue muy fragmentado y algunas ofrecen aun yields aceptables.


Un saludo.

[Lineatus]

Este puede ser uno de ellos.

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS... ETF | IE00B8GKDB10



Un saludo

[Ciguatanejo]

Iniciado por Lineatus

Este puede ser uno de ellos.

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS... ETF | IE00B8GKDB10



Un saludo

Gracias Line .

Ese he podido encontrar, pero si no estoy en un error es un ETF y Kurdt hablaba de fondos, por eso pregunté porque por fondo no he podido localizarlos.


Un saludo.

[kurdt]

Perdona que yo hablo de fondos y lo mezclo todo, efectivamente los tres son etfs...para mi las comisiones bajísimas que ofrecen así como las gestoras que son me dan seguridad y más rentabilidad. Si añadimos la diversificación de la cartera que llevan ya es la hostia. El vanguard es casi el producto perfecto para una cartera de dividendo, la pega es que tiene un 20% de sector financiero y cerca del 0% del sector inmobiliario. Por eso en mi próxima compra períodica que es 1 de diciembre compraré el IShares developed markets property yield, que también me gusta mucho como está diversificado, así entro en un sector que en la antigua cartera sólo estaba representado por unibail y que ahora sólo lo está por merlín. Entré ayer como dije en el ishares gold producers porqué aunque no reparte dividendo es un seguro de cartera, pero vamos que sólo es el 3% de la cartera el oro, no más. Si hace falta rebalancear el 1 de diciembre ya lo haré.
Lo de ayer fue un cambio de cartera, no tiene nada que ver con las compras preiódicas que sólo son 1 de junio y 1 de diciembre. Esas acciones que saqué ayer o me penalizaban con doble retención o habían bajado al límite el yield del dividendo a causa de todo lo que habían subido.

Si alguien está incomodo con el cambio de moneda, el oro se puede comprar en ishares acwi gold y asia pacífco en amundi, ninguno de los dos reparten. Sond e acumulación.

Supongo que todos los que construís cartera del dividendo tenéis en cuenta la edad, yo sólo tengo 34 años no sé si es mucho o poco a lo mejor palmo mañana pero yo no tengo renta fija en mi cartera, aunque sí creo que a partir de los 45 años se debe ir incorporando progresivamente.

Como también digo que tengo un niño de 14 meses y que cuando anció le hicimos un "plan de pensiones" a nuestra manera. 5 FONDOS DE ACUMULACIÓN DE 2.000€ CADA UNO, cuando tenga 40 o 50 años no necesitará depender de nadie si no los toca en la vida. No creo en las jubilaciones del estado